人工智能模型風(fēng)險管理措施分為逐步遞增的三個J別。

a)J，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未在任何業(yè)務(wù)建立模型分J方法/流程，僅根據(jù)臨時需求或基于個人經(jīng) 驗(yàn)，對模型進(jìn)行分J。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在管理、研發(fā)、供應(yīng)、使用人工智能模型的過程中不能有效地控 制風(fēng)險，僅在部分過程中根據(jù)臨時的需求執(zhí)行了相關(guān)工作，或相關(guān)人員基于經(jīng)驗(yàn)開展活動。

b)第二J，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)務(wù)和技術(shù)層面，由不同內(nèi)設(shè)單元對管理、研發(fā)、供應(yīng)、使用人工智 能模型過程中主要的、常見的風(fēng)險進(jìn)行短期計劃和現(xiàn)場控制；建立根據(jù)模型影響的對象和影響程度，對 業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的模型進(jìn)行分J管理；分配了風(fēng)險管理資源，明確了必要的責(zé)任；模型進(jìn)行分J標(biāo)識和管理； 現(xiàn)有的風(fēng)險控制措施執(zhí)行情況有記錄能查。

c)第三J，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確模型分J原則、方法和操作要求，在企業(yè)J對人工智能模型風(fēng)險管 理進(jìn)行多面規(guī)劃、計劃、管控、審計，建立了覆蓋全業(yè)務(wù)L域、全工作流程、全參與角色的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體 系；對不同J別的模型建立相應(yīng)的安全管理要求和管理措施；對標(biāo)準(zhǔn)體系實(shí)施有多面和完整的記錄，對 執(zhí)行的效果有評估和審計，對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效的問題分析，并與績效考核掛鉤。

附件：銀行業(yè)協(xié)會團(tuán)體技術(shù)報告《人工智能模型風(fēng)險管理框架》